PSD2 - Wie Banken profitieren können!

First Movers – Wie Banken von PSD2 profitieren können

Seit 13.01.2018 ist die Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 in Europa umsetzungspflichtig. Für Banken bringt sie zwar bestimmte Herausforderungen mit sich – aber sie öffnet vor allem neue Türen. Zahlreiche Finanzinstitute sind momentan noch mit der Umsetzung der Mindestanforderungen beschäftigt, doch gleichzeitig tun sich neue Chancen im Rahmen des Open Banking auf. Banken, die rechtzeitig reagieren, können sich […]

Banken und Fintechs

5 Wege wie Fintechs Banken und Kreditinstituten helfen

Die Ära des Open Banking, die Richtlinien PSD2 und News rund um das API-Banking sorgen fast täglich für Veränderungen in einem lange eher stabilen Sektor. Den meisten Finanzinstituten ist inzwischen klar: mit einer aktiven Herangehensweise bedeutet das Banking der Zukunft nicht das Ende der Banken, das Banking der Zukunft ist, was sie daraus machen. Die […]

Big Data in der Bankenwelt

Big Data in der Banken- und Finanzwelt: Hype oder Heilung?

In Zeiten der Digitalisierung sind Daten das Lebenselixier für Unternehmen aller Branchen – oder wie der Economist schreibt: das Öl unserer Zeit. Daten helfen Unternehmen unter anderem, das Kundenverhalten besser zu verstehen, neue Geschäftspotenziale aufzudecken und Geschäftsprozesse zu optimieren. Mit der voranschreitenden digitalen Transformation und Vernetzung auf allen Ebenen der Wirtschaft und Gesellschaft wächst das […]

White Label Banking

White-Label-Banking: Wachstumshelfer für FinTechs oder nachhaltiges Geschäftsmodell?

Als N26 2015 als Challenger-Bank an den Start ging, nahmen sich die Berliner nicht weniger vor, als das konventionelle Banking-Erlebnis zu revolutionieren. Kunden sollten alle Bankangelegenheiten über ihr Smartphone abwickeln können. Doch wie kann ein junges Startup eine Bank aufbauen, wenn der Weg zur eigenen Banklizenz und der technischen Infrastruktur lang und kostspielig ist? Investitionen: […]

Big Data

Alle reden über Big Data: Historie, Definition und Ausblick

Angeblich war es Mitte der neunziger Jahre bei einem Mittagessen in der Kantine des Computerherstellers Silicon Graphics, als der Informatiker John Mashey Big Data erfand. Streng genommen ist Big Data keine technische Erfindung, sondern lediglich ein Begriff für ein Phänomen, dass sich bereits damals abzeichnete. Computer, so Mashey, würden bald an ihre Grenzen bei der […]

Open Banking - Das Tor zur Bank

Open Banking kurz und bündig: Was hinter dem Mega-Buzzword steckt

Finanzinstitute stehen vor fundamentalen Veränderungen, eine neue Ära bricht in der Finanzwelt an, Banking steht vor einem grundlegenden Richtungswechsel – an Superlativen mangelt es derzeit wirklich nicht, wenn es darum geht, die Auswirkungen von PSD2 auf die Bankenbranche zu skizzieren. Die EU-Zahlungsdiensterichtlinie bringt ohne Zweifel Schwung in die Diskussion darüber, wie die Zukunft des Banking […]

Bonitätsanalyse 3.0

Kreditantrag 3.0 – 5 neue Online-Geschäftsmodelle, die mit dem digitalen Kontocheck Realität werden

Kunden, die einen herkömmlichen Kreditantrag stellen, kennen das Prozedere: Die kreditgebende Bank prüft die Bonität anhand von Gehaltsnachweisen, Kontoauszügen, Mietverträgen und Auskunftsservices wie SCHUFA oder Creditreform. Aus Kundensicht ist dieser Vorgang alles andere als komfortabel. Eine Menge Papierkram ist im Spiel und noch dazu kann es Tage dauern, bis die Bank zu einer Entscheidung kommt […]

Voice Banking

Voice Banking: Setzt sich Sprache als Interface im Zahlungsverkehr durch?

Wer das mitunter lästige Durchstöbern von Börsenseiten im Internet umgehen will, kann Aktienkurse schon heute per Sprache abfragen. Überhaupt gewinnt Sprache als Interface zur Steuerung von Apps und Online-Services immer mehr an Bedeutung. Damit stehen FinTechs und Banken vor der Frage, ob sich Sprache auch als Schnittstelle im Zahlungsverkehr durchsetzen wird. Fünf Gründe, die für […]

Junge frauen beim Ausprobieren der neuen Banking-App

8 Banking-Apps, hinter denen in Wirklichkeit gar keine Banken stecken

Zahlreiche FinTechs arbeiten daran, das Banking-Erlebnis zu digitalisieren: Schnell, mobil und möglichst einfach sollen Bankgeschäfte aus Sicht der Kunden ablaufen. Seitdem PSD2 den Datenaustausch per Banking APIs reguliert, öffnet sich die Bankenwelt für neue Anbieter. Wir haben acht Beispiele von Banking-Apps zusammengestellt, die zeigen, dass man keine Bank sein muss, um gute Banking-Lösungen anzubieten. 1. […]

Bank Manager besprechen Banking API Statistiken.

Fakten-Check Banking API: 11 Statistiken, die jeder Bank-Manager kennen sollte

API-Banking ist eine echte Win-Win-Situation für Banken und FinTechs. Viele Finanzinstitute in Europa und Deutschland tasten sich vorsichtig, aber mit anziehendem Tempo an das Thema heran. PSD2, die EU-Richtlinie zur Regulierung von Zahlungsdiensten, bringt Schwung in die Bankenwelt: Der rechtliche Rahmen für den Datenaustausch per Banking APIs steht. Davon profitieren einerseits aufstrebende Startups, die auf […]

Frau am Laptop

Digital Account Check und XS2A trimmen Bonitätsprüfung auf Echtzeit-Niveau

Jeder Verbraucher, der schon einmal einen klassischen Kreditantrag gestellt hat, wird sich an das recht träge Verfahren erinnern. Das kreditgebende Institut fordert zur Bonitätsprüfung Kontoauszüge und Gehaltsnachweise per E-Mail, Fax oder Post an. Die anschließende Prüfung nimmt einige Zeit in Anspruch und bis ein Kunde seine Zusage erhält, sind einige Tage ins Land gegangen. Mit […]

Kollegen versammeln sich um einen Schreibtisch

Regulierungspflichtig oder nicht: Welche Anforderungen stellt PSD2 an FinTech-Startups?

Newcomer im Finanzgeschäft hatten es in der Vergangenheit nicht immer leicht. Über Jahrzehnte hinweg haben etablierte Finanzinstitute die Branche dominiert und deren Geschäftsmodelle geprägt. Schrittweise Verbesserungen von Banking-Angeboten gab es durchaus, doch disruptive Innovationen? Fehlanzeige. Seit Januar 2018 hat sich das geändert: Mit der PSD2-Richtlinie für Zahlungsdienste ist eine neue Innovationsdynamik entstanden, von der am […]

PSD2 gestern, heute und morgen

PSD2 gestern, heute und morgen: Die wichtigsten Infos über die Richtlinie für Zahlungsdienste

Die Überzeugung, dass Fintech-Unternehmen in der Zukunft eine entscheidende Rolle in der Bankenlandschaft spielen werden, ist inzwischen fest verankert. Die globalen Investitionen in Finanztechnologie haben sich in den letzten Jahren mehr als verzehnfacht. Seit 2014 sind etwa 23 Milliarden Kapital in Fintechs geflossen. Tendenz? Steigend. Im Januar 2018 wurden die Karten vollkommen neu gemischt. Seitdem […]

The Basics of API Banking: What Every Bank Manager Should Know About Banking APIs

Das Einmaleins des API-Banking: Was jeder Bank-Manager über Banking APIs wissen sollte!

Offene Schnittstellen, dynamischer Informationsaustausch und zahlreiche neue Anbieter: API-Banking bringt Bewegung in den Markt für Zahlungsauslöse- und Kontoinformationsdienste. Besonders die EU-Richtlinie PSD2 entfacht eine bisher ungekannte Dynamik in der Bankenwelt. Verbraucher gewinnen die Hoheit über ihre Daten und Finanzinstitute stellen diese per Banking APIs anderen Marktteilnehmern zur Verfügung. Doch was genau ist eine Banking API? […]

Junge Frau beim Online Banking

4 Banking-Innovationen, die uns unser Leben dank Open Banking und PSD2 leichter machen

Offene Schnittstellen, neue Kooperationsmodelle, Datenaustausch in Echtzeit: Open Banking führt zu Innovationen im Banking und ist ein echter Verkaufsschlager. Von cleveren Traditionsbanken über smarte Fintech-Startups bis hin zu Banking-Neulingen profitieren alle Beteiligten von der neuen Offenheit im Bankwesen. Mit der PSD2-Richtlinie, die zum 13. Januar 2018 EU-weit in Kraft getreten ist, läuft der nächste Digitalisierungsschub […]

Digitale Bonitätsprüfung via XS2A

Digitale Bonitätsprüfung via XS2A: Mit Smart Data Fraud-Risiken in Echtzeit minimieren!

Die Betrugsrisiken nehmen im Bankenumfeld weiter zu: Zahlreiche Medienberichte, Studien sowie eine Reihe von Gesetzen (u.a. KWG, GWG) und Rundschreiben (u.a. MComp, MaRisk) der Bankenaufsicht zeigen, dass das Thema Fraud und dessen Verhinderung eine immer größere Rolle in der bankbetrieblichen Praxis spielt. Betrug ist im Bankenumfeld zwar kein neues Thema, doch durch neue Entwicklungen, beispielsweise […]

Von der lastschrift zum Kontoinformationsdienst

Vier Jahre FinTecSystems: Vom Lastschriftenabsicherer zum Full-Service-Kontoinformationsdienst

FinTecSystems feiert vierjähriges Bestehen: Als einer der führenden Kontoinformationsdienste und Banking-API-Anbieter ist das Münchner Unternehmen am Markt etabliert und operiert von drei Standorten aus in Deutschland, Österreich, Frankreich und Spanien. In Start-Up-Maßstäben sind vier Jahre eine sehr langer Zeitraum, deshalb nutzen wir den Geburtstag, um zurück zu schauen. FinTecSystems war nicht das erste Unternehmen, bei […]

Gründerstory: Von der Sofortüberweisung bis zur FinTecSystems

10 Jahre Liberalisierung im Payment- und Banking-Markt: Von der Sofortüberweisung bis zu FinTecSystems

Von Steinzeit-FinTechs und warum die Geschichte von FinTecSystems untrennbar mit der Regulierung des Payment- und Banking-Marktes verbunden ist. Zum Zeitpunkt dieses Beitrags, ist gerade ein neues Zeitalter angebrochen, denn seit wenigen Wochen ist die zweite europäische Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) in nationales Recht umgesetzt. Banken und FinTechs sind jetzt nahezu gleichberechtigte Teilnehmer in einem regulierten und liberalisierten […]

Über Dirk Rudolf, Geschäftsführer FinTecSystems

About us: Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer

Name und Position: Dirk Rudolf, Geschäftsführer und Gründer der FinTecSystems GmbH.   Dirks Vita: Vor gut 20 Jahren, damals noch als Schüler, habe ich mit einem Freund zusammen die Website referate.de gegründet. Nach einigen weiteren Internet Projekten im Community- und E-Commerce Bereich gehörte ich seit 2005 zum Gründungsteam der Sofort Überweisung. Parallel zu meiner unternehmerischen […]

Tobias Ruland, CPO FinTecSystems

About us: Tobias Ruland – CPO

Name und Position: Dr.-Ing. Tobias N. Ruland, Chief Product Officer   Tobias´ Vita: Ich habe in Erlangen Informatik studiert und am 1.1.1996 bei Siemens in der zentralen Forschung und Entwicklung angefangen, wo ich nebenberuflich promovierte. Danach war ich bei einem E-Commerce-Startup, bei der Boston Consulting Group und zuletzt 15 Jahre bei Deltavista/Crif Bürgel, der mittlerweile […]

Jahresrückblick 2017 FinTecSystems

Das war unser Jahr 2017 – Ein Rückblick

Das Jahr 2017 war für uns ein aufregendes und ereignisreiches Jahr. Um nicht zu sagen, ein großartiges Jahr. Unser Team hat mehr als 60 Konferenzen, Kongresse und Messen besucht. Nicht nur in Deutschland sondern überall in Europa waren wir 2017 unterwegs, um unsere Lösungen zu präsentieren und zu challengen. Bereits im Januar startete die Reise […]

Datenschutz als Trustbuilder für FinTechs

Datenschutz und Datensicherheit als „trustbuilder“ für FinTechs

Bei Finanzprodukten im Allgemeinen und im Onlinesegment im Speziellen geht es in erster Linie um Vertrauen – beim Konsumenten, aber natürlich auch unter Geschäftskunden: Gerade das Zusammenspiel von Fintechs und Banken basiert wesentlich auf Zuverlässigkeit und Sicherheit in den Prozessen. Das Vertrauen der Kunden aus dem Finanzsektor in die Prozesse von innovativen Finanztechnologie-Anbietern ist daher […]

FinTecSystems startet accourate now

„Digital Account-Check as a service“: FinTecSystems startet accourate I now

München, 26. Juni 2017. Mit accourrate now startet FinTecSystems den „Digital Account-Check as a service“. Mit accourate now können Banken, Finanzdienstleister und Fintechs den digitalen Kontocheck von FinTecSystems schnell und einfach nutzen: Out-of- the-Box, ohne Integrationsaufwand, sofort einsatzfähig und zu einem attraktiven Standard-Preis. „accourate now ist sofort startklar, wir haben unsere beliebtesten Services standardisiert und […]

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