Präzises Bonitätsprüfung für Warenfinanzierung: GoodLenders setzt auf Digitale Bankauskunft von FinTecSystems

München/Bielefeld, 06. Mai 2019. Mit ihrer Plattform für Warenfinanzierung setzt GoodLenders auf die Digitale Bankauskunft von FinTecSystems (FTS) zur präzisen Bonitätsbewertung. FTS liefert als Banking API- und Finanzdaten-Spezialist der Handelsplattform, das Warenfinanzierung exklusiv für Amazon-Seller anbietet, eine Kategorisierung und Analyse von Geschäftskonten-Transaktionen auf Basis des Kontozugangs (XS2A). GoodLenders nutzt hierfür von FTS eine einfach zu verlinkende Landingpage inklusive vollständiger Login-Funktionalität, ohne jeglichen Integrationsaufwand.

In der Praxis läuft die „Digitale Bankauskunft“ dann folgendermaßen ab: Der Amazon-Seller nutzt die Einkaufsfinanzierung über GoodLenders. Dort meldet er sich für den Nachweis seiner Finanzsituation über die FTS-Landingpage in seinem Onlinebanking-Konto an. Nach seiner Zustimmung werden dann Transaktionsdaten durch FTS verarbeitet und analysiert. Das BaFin-lizenzierte FinTech-Unternehmen liefert in einem übersichtlichen Reporting unter anderem eine Cashflow-Analyse des Kontos, markante Risiko-Indikatoren wie Anzahl und Grund von Rücklastschriften, Pfändungsmerkmale, Inkassozahlungen sowie verfügbare Konten an GoodLenders. Die Handelsfinanzierungs-Experten wiederum können ihren Kunden auf dieser Basis schneller ein maßgeschneidertes Angebot zur Warenfinanzierung unterbreiten.

„Wir beurteilen das Potenzial und die Performance von Verkäufern auf Amazon. Das macht uns einzigartig. In Zusammenarbeit mit einem der besten Finetrader können wir so hochqualifizierte Beratung und günstige Konditionen anbieten. Wo klassische Banken und Leasinggesellschaften an ihre Grenzen stoßen und schnelles Handeln unmöglich ist, finden wir einfache Lösungen für mehr Liquidität. Die Voraussetzung ist dabei eine präzise Bonitätsprüfung, am besten digital und in Echtzeit – das liefert uns FinTecSystems“, sagt Joschka Dolling, Co-Founder und CEO von GoodLenders.

Finetrading braucht ein präzises Scoring für beste Angebote

Die Bonitätsprüfung spielt gerade bei der Waren- und Einkaufsfinanzierung (auch Finetrading genannt) eine wichtige Rolle: Beim Finetrading, eine Art Vorfinanzierung, kauft der Finanzierungspartner als Zwischenhändler im Auftrag des GoodLenders-Kunden die Waren. Der Lieferant erhält sofort sein Geld und der Amazon Seller als GoodLenders-Kunde zahlt die Forderung innerhalb von 120 Tagen zurück.

„GoodLenders ist eines der jungen Unternehmen, die sich in einer Nische mit einem innovativen Produkt platzieren. Startups wie GoodLenders brauchen eine schnelle Integration und einen großen Leistungsumfang. Mit der technischen Anbindung über ‚easy Onboarding’ wird zum einen der Zugang zum Geschäftskonto des Kunden realisiert über unsere Banking-API und zum anderen läuft im Hintergrund mithilfe unserer Analytics-Plattform eine vollautomatisierte Transaktionsanalyse ab, die die Zahlungsfähigkeit und –willigkeit in einem Reporting darstellt“, erklärt Martin Schmid, CCO bei FinTecSystems.

GoodLenders: Open Banking und Analystics Plattform von FTS greifen ineinander

Bei der Realisierung der Digitalen Bankauskunft von FinTecSystems für GoodLenders kommen sowohl die Open Banking Plattform des FinTechs zum Einsatz als auch die Analytics Plattform. Die Open Banking Plattform von FinTecSystems ermöglicht via Banking-API den universellen Zugriff auf die Bankkonten zum Auslesen von Kontoinformationen, Salden und Transaktionsumsätzen. Die Analytics Plattform kategorisiert und analysiert die Einnahmen- und Ausgaben der gezogenen Bankdaten aus dem Online-Banking und ermöglicht über ein Reporting eine schnelle und standardisierte Weiterverarbeitung der Transaktionen in die Kunden-Systeme.  Den rechtlichen Rahmen für den Kontozugang und die Transaktionsanalyse bildet die zweite europäische Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2). FinTecSystems wurde im März 2019 von der BaFin als Kontoinformationsdienst (KID) und Zahlungsauslösedienst (ZAD) reguliert.

 

Über FinTecSystems
FinTecSystems (FTS) wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems hat im März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst erhalten und beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten. FTS ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig. www.fintecsystems.com

PSD Banken und FinTecSystems: Partner bei der Digitalisierung

München, 22. März 2019. FinTecSystems, einer der führenden Kontoinformationsdienste und Smart-Data-Anbieter unterstützt die PSD Bankengruppe bei der Digitalisierung. Das FinTech mit BaFin-Erlaubnis liefert mit dem “Kontoblick” die Voraussetzung für die digitale Bankauskunft an die PSD Banken. Digitale Kontoauszugsdaten, in Verbindung mit intelligenter Kategorisierung lassen die Bonitätsprüfung und damit das Banken-Risikomanagement trennschärfer und präziser werden. Mit der digitalen Bankauskunft sind Kreditentscheidungen durch die Bank in kürzester Zeit möglich und Verbraucher profitieren vom papierlosen Kreditantrag und dem damit verbundenen schlanken Prozess.

Mit dem Kontoblick liefert FinTecSystems den digitalen Kontoauszug mit der Transaktionshistorie der letzten Monate. Innerhalb der Kreditantragsstrecke bewertet die PSD Bank dann die Daten, erstellt eine Finanzübersicht, führt die automatische Bonitätsprüfung durch und fällt daraufhin eine Kreditentscheidung. Für den Antragssteller entfällt damit die Einreichung der Gehaltsnachweise und Bankauszüge.

“Die schnelle und präzise Bonitätsprüfung in Echtzeit ist die Grundvoraussetzung für Angebote wie beispielsweise digitale Konsumentenkredite. Auf Basis der von FinTecSystems gelieferten Finanzinformationen können wir in Minutenschnelle Kredite
mit maßgeschneiderten Konditionen bewilligen. Die Integration in unsere IT-Systeme verlief von Anfang an problemlos und gemeinsam mit FinTecSystems treiben wir entschieden die Digitalisierung im Sinne des Kunden voran”, erklärt Hans-Jörg Flöck, Geschäftsführer der Servicegesellschaft der PSD Banken mbH.

Die PSD Bankengruppe ist eine moderne, genossenschaftliche Direktbankengruppe und besteht heute aus 14 selbstständig agierenden Genossenschaftsbanken, der zentralen Servicegesellschaft der PSD Banken mBH sowie dem Verband der PSD Banken e.V. mit Sitz in Bonn. Als Technologie-Partner soll FinTecSystems auch zukünftig bei weiteren Projekten zur Seite stehen. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems hat im März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst erhalten Mit seiner Open Banking Plattform ist das Münchner Unternehmen in der Lage mehr als 100 Millionen Konten bei über 5.000 Banken abzudecken.

“Wir freuen uns sehr über die Zusammenarbeit mit den PSD Banken, die sich mit dem Digital Account Check für eine unserer stärksten Dienstleistungen entschieden haben. Wir wollen einerseits mit der digitalen Bankauskunft den Weg zu einer schnellen Kreditentscheidung ebnen und andererseits Banken in ihrem Risikomanagement unterstützen. Denn mit der digitalen Bankauskunft lassen sich beispielsweise Darlehens-Ausfälle signifikant minimieren, das senkt Kosten und macht bankinterne Risikovorsorge-Prozesse effizienter”, so Martin Schmid, Chief Customer Officer bei FinTecSystems.

Über FinTecSystems
FinTecSystems (FTS) wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs
und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems hat im März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst erhalten und beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten. FTS ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig.

Über die PSD Banken
Die PSD Bankengruppe ist eine moderne, genossenschaftliche Direktbankengruppe und besteht heute aus 14 selbstständig agierenden Genossenschaftsbanken (Berlin-Brandenburg, Braunschweig, Hessen-Thüringen, Hannover, Karlsruhe-Neustadt, Kiel, Koblenz, Köln, München, Nord, Nürnberg, RheinNeckarSaar, Rhein-Ruhr, Westfalen-Lippe), der zentralen Servicegesellschaft der PSD Banken mbH sowie dem Verband der PSD Banken e.V. mit Sitz in Bonn. Als genossenschaftliche Direktbankengruppe und Teil der genossenschaftlichen Finanzgruppe steht bei den PSD Banken nicht die Erzielung hoher Unternehmensgewinne im Vordergrund, sondern die partnerschaftliche Beratung und Betreuung der rund 1,2 Millionen Kunden durch über 2.000 Mitarbeiter. Die 14 PSD Banken verstehen sich als Beraterbanken, die alle Dienstleistungen und Vorteile einer Privatkundenbank bieten. Und dies zu Konditionen von Direktbanken. Als einzige Direktbankengruppe in Deutschland bieten die PSD Banken persönliche Beratung und Betreuung in 60 Niederlassungen vor Ort.

Open Banking-Experte Ralf Ohlhausen berät FinTecSystems

  • Ohlhausen vertritt künftig auch die Interessen des Münchner Banking API-Anbieters im europäischen Kontext und vor Aufsichtsbehörden.

München, 19. März 2019. Ralf Ohlhausen, einer der profiliertesten Open Banking- Experten und Inhaber des Beratungsunternehmen “Pay Practice”, berät ab sofort den Banking API- und Smart Data-Anbieter FinTecSystems. Ohlhausen ist unter anderem im Vorstand der European Third Party Provider Association (ETPPA), die die Interessen der Drittanbieter (TPP) vertritt sowie im Advisory Board der Berlin Group API vertreten. Ralf Ohlhausen wird für FinTecSystems künftig unter anderem die europäische Gesetzgebung im Blick haben und die Interessen des FinTechs gegenüber Aufsichtsbehörden sowie in europäischen Arbeitsgruppen vertreten.

„Ziel der PSD2 und aller TTP, wie beispielsweise FinTecSystems, ist es, dass Banken möglichst offene und performante Schnittstellen zur Verfügung stellen. Denn nur das ermöglicht innovative Services und Dienstleistungen – im Sinne der Regulierung und im Sinne der Endkunden. Wir freuen uns mit Ralf Ohlhausen einen starken Fürsprecher in dieser Frage als Partner gewonnen zu haben“, so Stefan Krautkrämer, Gründer und Geschäftsführer von FinTecSystems.

„Open Banking braucht offene Schnittstellen! Dies bei der Ausgestaltung der EBA-RTS und der Umsetzung der PSD2 zu erreichen, ist das erklärte gemeinsame Ziel. Nur dann entfaltet Open Banking seine volle Wirkung und wird das Banking nachhaltig revolutionieren“, freut sich Ralf Ohlhausen auf die Zusammenarbeit mit FinTecSystems.

Ralf Ohlhausen, der aktuell auch als Executive Advisor der englischen Firma PPRO und der schwedischen Firma Tink tätig ist, gilt als profunder Kenner der Banking-, Payment- und E- Commerce-Branche. Als Inhaber des Beratungsunternehmens „Pay Practice“ vertritt der studierte Mathematiker und Betriebswirt mehrere TPP und Zahlungsdienstleister. Ralf Ohlhausen ist neben den oben genannten Institutionen auch Mitglied im Euro Retail Payments Board (ERPB) der EZB, in der UK Open Banking Stakeholder Group, sowie der Future of European Fintech (FoEF) Koalition und hatte dabei auch die TPP Interessen in der API Evaluation Group der Europäischen Kommission vertreten.

 

Über FinTecSystems
FinTecSystems (FTS) wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems hat im März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst erhalten und beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten. FTS ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig. www.fintecsystems.com

Über Pay Practice
Pay Practice bietet Executive Advice für Payment Service Provider im Umfeld von Open Banking, PSD2, Fintech und E-Commerce. Der Gründer und Inhaber, Ralf Ohlhausen, kann dabei auf ein weltweites Netzwerk von Zahlungs-, Fintech-, Mobilfunk- und E-commerce-Spezialisten zurückgreifen, sowie auf seine eigene, über 30-jährige internationale Erfahrung in diesen Bereichen. Er ist Mitglied des Euro Retail Payments Board (ERPB) der EZB, Vice-chairman der European TPP Association (ETPPA), Gründungsmitglied der Future of European Fintech Koalition, Mitglied des Berlin Group NextGenPSD2 Advisory Board, der UK Open Banking stakeholder group, der ERPB SEPA API Access Scheme group, der ERPB Inst@POI group, des Bank of England & Pay.UK’s Standards Advisory Panel und vertrat die Interessen der TPPs in der API Evaluation Group der Europäischen Kommission. www.paypractice.com

FinTecSystems erhält BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst

  • FinTecSystems ist damit eines der ersten FinTechs mit vollständiger regulatorischer Erlaubnis
  • Banking-API-Anbieter ermöglicht seinen Kunden die Lizenz-Nutzung über PSD2 License as a Service Modell

München, 05.März 2019. FinTecSystems (FTS), einer der führenden Banking-API-Anbieter und Experte in Sachen Finanzdatenanalyse hat am 01. März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst sowie als Zahlungsauslösedienst erhalten. Damit bietet das Münchner Unternehmen seine Dienstleistungen im gesamten Spektrum – von der digitalen Bankauskunft bis hin zur Zahlungsinitiierung – im sicheren regulatorischen Umfeld an. Mit der Erlaubnis durch die Aufsichtsbehörde stärkt FTS zudem umgehend seinen „License as a Service“ Bereich: Ab sofort können FTS-Kunden die BaFin-Lizenz als Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienst mitnutzen. Mit der PSD2 License as a Service nimmt FinTecSystems Unternehmen, wie zum Beispiel Rechnungs- und Buchhaltungsprogramme, Factoringanbieter, Kreditplattformen oder dergleichen unter den eigenen regulatorischen Schirm. Damit werden diese den BaFin-Anforderungen auch ohne eigene Lizenz gerecht. Mit dem License as a Service Modell  können die betreffenden Unternehmen ihre Dienste damit PSD2-konform anbieten beziehungsweise fortsetzen – ein weiterer Aspekt im umfangreichen Serviceangebot.

„Wir freuen uns sehr über die BaFin-Erlaubnis, wir haben intensiv auf diesen Moment hingearbeitet. FTS bietet bereits seit der Gründung 2014 Software as a Service-Modelle sowie regulatorisch konforme Integrationen an. Die nun erteilte Erlaubnis war für uns der noch fehlende Baustein. Mit der Erlaubnis fügen wir dieser Kundenorientierung einen weiteren Service hinzu: Unter dem ‚Schirm’ unserer PSD2-Lizenz können Kunden, darunter zahlreiche FinTech-Unternehmen, ihre Dienstleistungen in einer gesetzeskonformen Umgebung anbieten, ohne sich mit regulatorischen, technischen oder vertraglichen Herausforderungen im Detail auseinandersetzen zu müssen“, erklärt Dirk Rudolf, Geschäftsführer und Gründer bei FinTecSystems.

FinTecSystems hat im April 2018 die BaFin-Lizenz als Kontoinformations- sowie als Zahlungsauslösedienst beantragt. Mit der PSD2 License as a Service bietet FinTecSystems seinen Kunden nun auf smarte Weise dauerhafte Rechtssicherheit: Alle Kunden von FinTecSystems, die sich für diese Lösung entscheiden, werden geprüft und erhalten nach erfolgreicher Compliance- und KYC-Prüfung von FinTecSystems ein Zertifikat inkl. verwendbarem Siegel (“certified partner”). Zusätzlich sparen sich Unternehmen die Rechtsberatungskosten sowie die Ressourcen für die aufwändige Lizenzierung. FinTecSystems, das sich als Infrastrukturpartner für Banken, FinTechs und Finanzdienstleister versteht, treibt damit die digitale Transformation des Finanzsektors durch die regulatorische Sicherheit voran und unterstützt neue Geschäftsmodelle. Als eines der ersten Unternehmen nutzt Domonda, ein Unternehmen, das sich auf die automatisierte Buchhaltung spezialisiert hat, bereits die PSD2 License as a Service von FTS.

“Für uns bei Domonda ist es ganz zentral, die PSD2-Lizenz von FinTecSystems mitnutzen zu können. Wir automatisieren Buchhaltung und Zahlungsverkehr von Startups, Scale-Ups und digitalen Leadern im DACH Raum. FinTecSystems hat dabei ein Alleinstellungsmerkmal bei der umfassenden Bankenabdeckung und der Datenqualität. Mit der PSD2 License as a Service zeigt FinTecSystems die absolute Kundenorientierung und eine partnerschaftliche Herangehensweise an eine Kooperation. Wir streben eine langfristige Partnerschaft mit FinTecSystems an, die große Expertise des FTS-Teams hat uns überzeugt”, so Michael Haller, CEO Domonda GmbH.

Historie der FTS-Gründer ausschlaggebend für die Ursprünge der PSD2

Die Gründer von FinTecSystems verfügen über eine lange Erfahrung im Banking- und Payment-Bereich. Dirk Rudolf und Stefan Krautkrämer bauten als einer der ersten Mitarbeiter von 2005 ab den Bezahlservice „SOFORT Überweisung“ zu einem der führenden Internet-Bezahlverfahren in Europa auf. Das bankenunabhängige Bezahlverfahren war einer der Hauptgründe für die Entscheidung der Europäischen Kommission den elektronischen Zahlungsverkehr zu liberalisieren. Diese Entscheidung markierte den Grundstein für die PSD2. 2014 gründeten Dirk Rudolf und Stefan Krautkrämer FinTecSystems und haben sich seitdem auf Zahlungsauslösedienste und die vollautomatisierte Finanzanalyse von Online-Banking-Daten spezialisiert. Mit Hilfe einer PSD2-konformen API deckt FinTecSystems alle Banken (mehr als 5.000 Kreditinstitute, 99,5 Prozent Bankenabdeckung, rund 100 Millionen Onlinebanking-Konten) in Deutschland, Österreich, Frankreich und Spanien ab.

Über FinTecSystems
FinTecSystems (FTS) wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems hat im März 2019 die BaFin-Erlaubnis als Kontoinformationsdienst und als Zahlungsauslösedienst erhalten und beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten. FTS ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig.

Erste digitale Bonitätsprüfung für Vermieter: FinTecSystems startet Rent-Check

  • Der neue Service unterstützt Vermieter, Eigentümer, Hausverwaltungen und Makler bei der Bonitätsprüfung potenzieller Mieter
  • Erster Partner ist CHECKRENTAL aus Österreich

München, 28. Februar 2019. FinTecSystems, einer der führenden Smart Data-Anbieter für Banken und Finanzdienstleister, liefert mit dem neuen Service “Rent-Check” den ersten volldigitalen Mieter-Bonitätscheck. Mit der Lösung, die sich an Immobilien-Vermieter, Makler und Hausverwaltungen richtet, ist die Echtzeitprüfung der Bonität von potenziellen Mietern auf Basis des digitalen Kontoauzugs der Hausbank möglich. Der Rent-Check erstellt auf Knopfdruck eine digitale Zusammenfassung aller mietrelevanten Ein- und Ausgaben und liefert eine zuverlässige Einschätzung der Bonität in Echtzeit. Für Vermieter und Mieter wird dadurch der Prüfprozess und das Auswahlverfahren von Mietinteressenten schneller und digital. Potenzielle Mieter können zum Beispiel schon beim Besichtigungstermin per Smartphone und ohne das manuelle Einreichen von Verdienst- und weiteren Vermögensnachweisen die nötige Solvenz hinterlegen.

„Vermieter und Makler stehen immer vor der Herausforderung die Bonität und die Ernsthaftigkeit der Bewerber für die Anmietung einer Immobilie zu prüfen. Der Rent-Check auf Basis des digitalen Kontoblicks von FinTecSystems hilft an der Stelle und erstellt eine digitale Zusammenfassung aller mietrelevanten Ein- und Ausgaben“, erklärt Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer bei FinTecSystems.

Mit dem Rent-Check können Vermieter und Hausverwalter Auskunfteidateien um aktuelle Kontodaten ergänzen und verknüpfen oder sogar ersetzen. Der Rent-Check ist als White Label-Produkt konzipiert und lässt sich nahtlos beispielsweise in Hausverwaltungs- und Maklersoftware, Immobilienportale und vieles mehr integrieren.

Erster Kunde ist CHECKRENTAL aus Österreich

Im Bereich der Mieterbonitätsauskünfte arbeitet FinTecSystems mit dem Start-Up CHECKRENTAL aus Wien zusammen. FinTecSystems liefert mit seinem psd2-konformen digitalen Kontoblick über den Onlinebanking-Zugang (XS2A) die Grundlage für den Echtzeit-Bonitätscheck. Nach der Zustimmung durch den potenziellen Mieter werden die mietrelevanten Informationen der letzten sechs Monate in einer Übersicht an CHECKRENTAL übermittelt.

„Vielen Vermietern stehen keine verlässlichen Informationen bezüglich der Bonität Ihrer zukünftigen Mieter zur Verfügung. Aktuell verfügbare Technologien sind den digitalen Herausforderungen nicht angepasst. Wir sind angetreten, diesen Prozess zu digitalisieren und damit extrem zu beschleunigen“, erklärt Christian Eder, Geschäftsführer bei CHECKRENTAL. Das Start-Up bietet seinen Service als erstes Unternehmen in Österreich an.

FinTecSystems hat sich auf die vollautomatisierte Finanzanalyse von Online-Banking-Daten spezialisiert. Mit Hilfe seiner API, die alle Banken (mehr als 5.000 Kreditinstitute, 99,5 Prozent Bankenabdeckung, rund 100 Millionen Onlinebanking-Konten) in Deutschland, Österreich, Frankreich, Schweiz und Spanien abdeckt, liefert das Unternehmen präzise Finanzanalysen.

Über FinTecSystems
FinTecSystems wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten und ist unter anderem für N26, Santander, DKB und die Deutsche Handelsbank tätig.

Risikomanagement am Point of Sale: FinTecSystems unterstützt KVB Finanz mit digitalem Risk-Check

  • Risk-Check von FinTecSystems steuert wichtige Daten zur Selbstauskunft bei
  • KVB schärft mit dem digitalen Kontocheck das Kredit-Rating der Kunden in Echtzeit

München, 27. Februar 2019. FinTecSystems, einer der führenden Kontoinformationsdienste und Banking-API-Anbieter in Deutschland, unterstützt ab sofort die KVB Finanzdienstleistungsgesellschaft bei der Digitalisierung und Automatisierung des Risikomanagements. Mit dem Produkt Risk-Check liefert FinTecSystems wichtige Informationen für die Selbstauskunft der Kunden, um ihr Kredit-Rating noch während der Beratungsgespräche weiter zu schärfen.

Die KVB Finanzdienstleistungsgesellschaft mbH vermittelt seit über 40 Jahren mit aktuell über 120 Mitarbeiter maßgeschneiderte Finanzierungskonzepte an Privatpersonen. Häufig geht es um den Abschluss neuer Kredite, die Umschuldung bestehender Darlehen oder die Finanzierung und den Erwerb von Immobilien. Bei den Kundengesprächen vor Ort ist die Selbstauskunft ein wichtiges Instrument für den KVB-Berater, um die finanzielle Situation der Kunden und das Zahlungsausfallrisiko besser einschätzen zu können.

Noch im Laufe der Gespräche (z.B. in einem der deutschlandweit 16 Büros von KVB Finanz) wird mit Hilfe des digitalen Kontoblicks von FinTecSystems direkt am Point of Sale eine Auflistung erstellt und per Link an den Kunden geschickt. Diese zeigt tagesaktuell mögliche bonitätsrelevante Informationen, wie zum Beispiel Rücklastschriften oder Inkasso-Zahlungen, auf. Diese Merkmale ergänzen die Daten bestehender Scorings oder Auskunfteien und tragen zu einer deutlichen Verbesserung der Selbstauskünfte in Echtzeit dar.

“Wir freuen uns, dass sich ein traditionsreiches Unternehmen wie die KVB für uns und unseren Risk-Check entschieden hat. Der digitale Kontocheck ist ein wichtiger Baustein, welcher der KVB bei den Beratungsgesprächen bislang gefehlt hat. Damit stehen dem Berater wichtige Informationen zur Verfügung, die er braucht, um seinem Kunden die passende Finanzierung anbieten zu können. Die Qualität unserer Daten und unser begleitender Service hat den Kunden von Anfang an überzeugt”, erklärt Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer bei FinTecSystems.

 

Neukunden Bilendo, Billomat, ABACUS und BuchhaltungsButler: FinTecSystems wächst in den Segmenten Buchhaltung und Debitorenmanagement

  • Münchner Banking API-Anbieter gewinnt drei bekannte Anbieter als Neukunden
  • Vor einigen Wochen bereits konnte mit Debitoor ein weiterer führender Anbieter als Kunde begrüßt werden

München, 15. Januar 2019. FinTecSystems, einer der führenden Banking API- und Smart Data-Anbieter hat drei neue Kunden aus den Bereichen Rechnungs- und Buchhaltungssoftware sowie Debitorenmanagement gewonnen. Bilendo, BillomatABACUS, und BuchhaltungsButler nutzen ab sofort die universelle Banking-Schnittstelle von FinTecSystems zur Integration von Online-Konten in ihre jeweilige Software, die sich an KMU, Selbstständige und Gründer richtet. Vor einigen Wochen konnte mit Debitoor bereits ein weiterer führender Anbieter im Segment als Neukunde gewonnen werden.

FinTecSystems bietet mit seiner „fully embedded“-Lösung die Möglichkeit, den Zugang zum Onlinekonto nahtlos zu integrieren. Damit können Nutzer der Unternehmenssoftware-Anbieter alle ihre Konten direkt einbetten, ohne zusätzliche Registrierungspflicht. Dies hat gegenüber der „Re-Direct“-Lösung den großen Vorteil, dass kein Bruch in der Customer Journey entsteht, was eine höhere Nutzerakzeptanz zur Folge hat.

„Wir wissen durch unsere Expertise aus dem Banking und E-Commerce wie wichtig Convenience für den Nutzer ist, gerade im Bereich Onlinebanking-Zugang. Der gesamte Prozess muss nahtlos verlaufen, dann ist die Akzeptanz am höchsten. Unsere Banking-API bietet zudem die Grundlage für weitere Services gerade im Buchhaltungs- und Rechnungs-Umfeld“, erklärt Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer bei FinTecSystems.

Flexibilität bei der Internationalisierung und hohe Bankenabdeckung

Durch die technische Anbindung über FinTecSystems können Nutzer von Bilendo, ABACUS, BuchhaltungsButler und Debitoor ihr Bankkonto direkt mit dem Anbieter (ohne zusätzliche Registrierung) verbinden und ein- und ausgehende Zahlungen werden automatisch abgeglichen. Durch die hohe Bankenabdeckung in Deutschland und Europa (mehr als 5.000 Banken aktuell) bietet die Banking-API von FinTecSystems auch die nötige Flexibilität bei der europäischen Expansion seiner Partner. Insgesamt können über FinTecSystems mehr als 100 Millionen Bankkonten erreicht werden.

Über FinTecSystems

FinTecSystems wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API- und Smart Data-Anbieter in Deutschland. Neben einer Open Banking Plattform, mit der das Unternehmen Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste erbringt, hat sich FinTecSystems mit einer Analytics Plattform vor allem auf die Analyse von Finanzdaten fokussiert. Banken, FinTechs und Zahlungsdienstleister nutzen die Lösungen von FinTecSystems unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen, Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf
Standorten.

Smarte Buchhaltung für Freelancer und KMU: Debitoor ist neuer Partner von FinTecSystems

München, 08. Januar 2019. Das Buchhaltungs- und Rechnungsprogramm Debitoor ist neuer Partner von FinTecSystems. Debitoor setzt dabei auf ein schlankes, nutzerfreundliches Interface und auf einfache Rechnungs- und Buchhaltungsfunktionen. FinTecSystems liefert über seine universelle Banking-Schnittstelle, die mehr als 100 Millionen Konten in Europa abdeckt, die Integration von Online-Konten in die Buchhaltungssoftware.

Durch die technische Anbindung über FinTecSystems können Nutzer ihr Bankkonto direkt mit Debitoor verbinden und ein- und ausgehende Zahlungen werden automatisch mit den zugehörigen Rechnungen abgeglichen. Die unkomplizierte Integration und der Leistungsumfang der Schnittstelle haben Debitoor von FinTecSystems überzeugt:

“FinTecSystems hat einen ausgezeichneten Ruf in der Branche und wir konnten uns mehrfach von der Leistungsfähigkeit der bereitgestellten Schnittstelle überzeugen. Für unsere Kunden ist es wichtig, in Sekundenschnelle beispielsweise über eingehende Zahlungen informiert zu werden. Dies und vieles mehr ist mit FinTecSystems möglich. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit”, sagt Alessandro Justesen Leoni, CEO bei Debitoor zur Kooperation.

Mit Debitoor können Freelancer, Kleinunternehmer und Selbstständige die Rechnungsstellung und den Rechnungsversand weitgehend automatisieren. Mit dem Rechnungsprogramm lassen sich zudem Angebote, Gutschriften, Lieferscheine und Mahnungen erstellen sowie Ausgaben erfassen und Belege verwalten. Direkte Umsatzsteuervoranmeldung aus dem Programm, die Einbindung von Online-Zahlungsoptionen, verschiedene Banking-Funktionen sowie die Möglichkeit, Berichte zu erstellen runden das Portfolio ab und geben Gründern den optimalen Überblick über die Unternehmensfinanzen.

“Debitoor macht die Buchhaltung einfach und smart und trifft damit genau die Erwartung von Gründern an eine Software. Auch wir bei FinTecSystems stehen für die einfache und smarte Einbindung unserer API in bestehende Systeme. Wir sind die Onlinebanking-Profis und wissen, welche Informationen in Echtzeit zur Verfügung stehen sollen. Mit Debitoor und unserer API haben Selbstständige die völlige Echtzeit-Kontrolle über ihre Einnahmen und Ausgaben”, so Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer bei FinTecSystems.

FinTecSystems hat sich auf die vollautomatisierte Finanzanalyse von Online-Banking-Daten spezialisiert. Mit Hilfe seiner PSD2-konformen API, die alle Banken (mehr als 5.000 Kreditinstitute, 99,5 Prozent Bankenabdeckung) in Deutschland, Österreich, Schweiz, Frankreich und Spanien abdeckt, liefert das Unternehmen präzise Finanzanalysen von Konsumenten.

Über FinTecSystems
FinTecSystems wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API-Anbieter in Deutschland. Neben den Zahlungsauslösediensten (z.B. Direkt-Überweisungen) bietet das Unternehmen mit dem Produkt accourate auch Kontoinformationsdienste an. Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsdienstleister nutzen accourate unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen und Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten.

Über Debitoor
„We help small businesses thrive“ ist die Mission von Debitoor, 2012 in Kopenhagen gegründet. Das cloudbasierte Rechnungsprogramm ist als Web App sowie als Mobile App für iOS und Android verfügbar und will Rechnungsstellung und Buchhaltung für Selbstständige so einfach wie möglich machen. Debitoor beschäftigt 45 Mitarbeiter an 3 Standorten.
https://debitoor.de/

Neuer COO Hannes Rogall: FinTecSystems schafft die Voraussetzungen für weiteres Wachstum

++ Münchner Smart Data-Anbieter holt Leiter Ratenkauf von der Teambank AG

++ Hannes Rogall übernimmt ab 1. April 2019 die operative Verantwortung der Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste bei FinTecSystems

München, 13. Dezember 2018. FinTecSystems verstärkt seine Führung mit einem weiteren Banking-und E-Commerce-Experten: Am 1. April 2019 tritt Hannes Rogall die neu geschaffene Position des Chief Operating Officers (COO) beim Münchner Smart Data-Anbieter an. Er kommt von der Teambank AG, wo er zuletzt die Ratenkauf-Lösung für die Marke easyCredit entwickelt, aufgebaut und entscheidend vorangebracht hat. Bei FinTecSystems wird Rogall die Bereiche Produkte, IT und Projektmanagement und damit die operative Geschäftsleitung innehaben. Der Fokus liegt dabei auf der Entwicklung neuer Angebote im Bereich Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste.

„Als Payment- und Banking-Experte hat Hannes Rogall in den letzten Jahren hervorragende Arbeit geleistet und den ‘ratenkauf by easyCredit’ erfolgreich am Markt eingeführt. Mit seinem fachlichen Know-how und seiner Umsetzungsstärke ist er bestens geeignet für unsere kommenden Aufgaben. Wir freuen uns, ihn in unserer Geschäftsleitung begrüßen zu können. Mit seiner Unterstützung werden wir neue und attraktive Produkte entwickeln, die unseren Partnern aus der Banken- und Finanzdienstleister-Branche die Umsetzung ihrer Digitalisierungsstrategie ermöglichen werden. Wir haben Hannes Rogall als Vordenker kennen gelernt, der Chancen in einem Markt erkennt und wahrnimmt. Deshalb ist er für uns die Idealbesetzung als COO“, so Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer von FinTecSystems.

Hannes Rogall entwickelte das erfolgreiche Produkt ratenkauf by easyCredit

Als Leiter Ratenkauf für easyCredit, der Produktfamilie der Nürnberger Teambank AG (Teil der DZ Bank Gruppe), war Hannes Rogall ab 2016 unter anderem für die Strukturierung und den Aufbau von Vertrieb, Marketing, IT, Produkt und Service des von ihm mitentwickelten Produkts Ratenkauf verantwortlich. Zuvor arbeitete der 34-Jährige nach seiner Banklehre und dem M.A-Abschluss in International Economics unter anderem als Head of PMO (Projektmanagement Office) für die damalige Sofort AG. Bei dem Zahlungsdienstleister begleitete er maßgeblich den Verkauf des Unternehmens an Klarna mit und berichtete unter anderem direkt an den CEO.

„Ich freue mich auf die neue Herausforderung in diesem jungen, agilen und bereits sehr erfolgreichen Unternehmen. Die neue Richtlinie PSD2 bietet uns die große Chance, attraktive Geschäftsfelder im Bereich der Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienste am Markt zu etablieren. Meine Leidenschaft ist es, Produkte zu entwickeln, Dinge anzupacken, zügig umzusetzen und damit schneller und erfolgreicher am Markt zu sein. FinTecSystems hat von Anfang Entwicklungen im Markt frühzeitig erkannt und vorangetrieben. Die Möglichkeiten, mich hier stark einzubringen und den Kurs des Unternehmens mitbestimmen zu können, waren für mich die entscheidenden Faktoren für den Wechsel zu FinTecSystems“, erklärt Hannes Rogall.

FinTecSystems schärft seine Struktur und bereitet sich auf neue Geschäftsfelder vor

Mit der Personalie Hannes Rogall schärft FinTecSystems seine Organisationsstruktur und die Verantwortlichkeiten innerhalb des Unternehmens und richtet sich noch stärker als bisher auf künftige Geschäftsfelder aus, denn das Unternehmen treibt die Transformation von einem reinen Banking-API-Anbieter hin zu einem Enabler für digitale Banking-Infrastruktur. Als COO wird Hannes Rogall ab April 2019 direkt an Geschäftsführer Dirk Rudolf berichten, der die Gesamtverantwortung für alle marktnahen Bereiche wie Vertrieb, Produkt und IT übernimmt.

FinTecSystems ist Spezialist bei Finanzanalysen für Banken und Finanzdienstleister auf Basis von Online-Banking-Daten. Mithilfe seiner innovativen, PSD2-konformen API können Transaktionsdaten von 100 Millionen Bankkonten bei mehr als 5.000 Banken (Abdeckung: > 99,5 Prozent) in Deutschland, Österreich, Schweiz, Frankreich und Spanien analysiert werden. Das Unternehmen beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten. Zu den Kunden gehören unter anderem die solarisBank, Santander, DKB/SKG-Bank, N26, Cashpresso und Finanzcheck.

Über FinTecSystems
FinTecSystems wurde 2014 in München gegründet und ist einer der führenden Banking-API-Anbieter in Deutschland. Neben den Zahlungsauslösediensten (z.B. Direkt-Überweisungen) bietet das Unternehmen mit dem Produkt accourate auch Kontoinformationsdienste an. Banken, Finanzdienstleister und Zahlungsdienstleister nutzen accourate unter anderem, um in Echtzeit Kredit-Entscheidungen zu treffen und Bonitätsrisiken zu minimieren und Online-Überweisungen zu initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems beschäftigt rund 40 Mitarbeiter an fünf Standorten.

Santander setzt bei der Digitalisierung auf FinTecSystems

München, 01. November 2018. FinTecSystems, einer der führenden Kontoinformationsdienste und Banking-API-Anbieter in Deutschland, kooperiert zukünftig mit der Santander Consumer Bank AG. Mit der Bank, die zur Santander Gruppe gehört, setzt nach DKB/SKG ein weiteres großes Kreditinstitut bei der Digitalisierung auf die innovativen Services von FinTecSystems.

Santander kooperiert bereits mit mehreren FinTechs im Bereich digitale Transformation. Mit der Produktsuite accourate und den maßgeschneiderten API-Schnittstellen, die alle relevanten Banken in Deutschland, Österreich, Spanien und Frankreich abdecken, liefert FinTecSystems nun für Santander präzise Finanz- und Kontoinformationen und damit eine wichtige Entscheidungsgrundlage für Online-Kredite und Bonitätsprüfungen. Die neuen Services sollen sowohl in Online-Applikationen als auch am PoS (Point of Sale) zum Einsatz kommen.

“Wir freuen uns sehr über die Kooperation mit Santander und die gemeinsamen Schritte in der Digitalisierung des Geschäftsmodells der Bank. Die digitale Bankauskunft via Online-Konto-Zugang ist ein wichtiger Faktor im Risikomanagement bei Banken, denn damit lassen sich Darlehens-Ausfälle effizient minimieren, das ist insbesondere beim so genannten Konsumentenkredit wichtig”, so Dirk Rudolf, Gründer und Geschäftsführer bei FinTecSystems.

Mit dem Inkrafttreten der neuen Zahlungsdienst-Richtlinie PSD2 hat FinTecSystems die Lizenz als Kontoinformationsdienst (KID) und Zahlungsauslösedienst (ZAD) bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beantragt.

Über Santander Consumer Bank AG

Die Santander Consumer Bank AG gehört gemessen an der Kundenzahl zu den Top 5 der privaten Banken in Deutschland. Sie bietet Privatkunden umfangreiche Finanzdienstleistungen an. Das Institut ist in Deutschland außerdem der größte herstellerunabhängige Finanzierer in den Bereichen Auto, Motorrad, (Motor-)Caravan und auch bei Konsumgütern führend. Die hundertprozentige Tochter der spanischen Banco Santander hat ihren Sitz in Mönchengladbach. Weitere Informationen finden Sie unter www.santander.de

Über accourate und FinTecSystems

accourate ist das Angebot von FinTecSystems. Das Unternehmen, das 2014 in München gegründet wurde, ist einer der führenden Banking-API-Anbieter in Deutschland. accourate, kann von Banken, Finanzdienstleistern, Zahlungsdienstleister und E-Commerce-Händler in Deutschland, Österreich und Spanien genutzt werden. Mit der Produkt-Suite lassen sich unter anderem in Echtzeit Kredit-Entscheidungen treffen, Bonitätsrisiken minimieren und Online-Überweisungen initiieren. Das TÜV-zertifizierte FinTecSystems beschäftigt rund 35 Mitarbeiter an fünf Standorten.